JB 금융지주 주가 전망 2024년 목표주가 정리
JB 금융지주 주가 전망 2024년 목표주가 정리
2024년 JB 금융지주의 현재 주가 전망과 목표주가 정리를 포함한 데이터 분석입니다.
증권사에서는 11일 JB금융지주에 대하여 올해 최대 실적을 기록할 가능성을 제기하면서 주주 환원율까지 높은 수준으로 평가되기 때문에 투자 매력도가 높다고 이야기하고 있습니다. 이렇게 예상되고 있는 이유는 다음과 같습니다.
JB 금융지주 목표주가
2024년 현재 시가총액 21,117억원인 JB 금융지주의 1월 10일 주가는 10,710원이며 목표주가 13,000원으로 평가받고 있습니다.
4분기 상생금융비용 인식으로 인해 2023년 연간 순이익은 23년 연간 최대 실적을 달성하기 어려울 것으로 보이지만, 2024년에는 최고 실적을 달성할 가능성이 높아질 것으로 예상됩니다.
2023년 연결순이익은 전년 대비 2.3% 감소할 전망이며, 연간 DPS는 기존 870원에서 845원으로 2.9% 하락할 것으로 예상되나, 배당수익률과 주주환원율은 여전히 높은 수준을 유지하고 있습니다.
중간배당을 제외한 2023년 말 배당수익률은 6.4%, 연간 총주주환원율은 34%로 전망되고 있습니다.
매년 사상최고치 순이익
JB 금융의 2023년 4분기 연결순이익은 예상으로 936억원으로, 전년 대비 18% 감소할 것으로 예측됩니다.
이번 4분기는 계절적 특성상 비용이 증가하는 경향이 있습니다. 특히, 상생금융비용 인식으로 인해 이번 4분기의 비용 규모가 크게 늘어날 것으로 예상되며, 상생금융비용은 2023년과 2024년에 나누어 인식될 가능성이 있습니다.
이로 인해 재무제표에 반영되는 항목에 아직은 불확실성이 남아있습니다. 추가로, 약 400억원을 기타 비이자이익 감소로 반영했지만, 향후 수정의 여지가 있다고 판단됩니다. 4분기에도 보수적 충당금 추가적립이 예상되고 있습니다.
2023년의 연결순이익 전망치는 5,870억원으로, 기존 전망치 대비 4.8% 감소할 것으로 예상되며, 전년 대비 2.3% 감소하는 수준입니다. JB 금융은 매년 사상 최고치의 순이익을 보여왔기 때문에 이번 감소는 다소 아쉽지만, 2024년에는 사상 최고 실적을 달성할 가능성이 높아진 것으로 평가됩니다.
PBR 프리미엄 형성
JB 금융에 대한 투자의견은 매수이며, 목표주가는 13,000원을 유지하고 있습니다. 2023년 말 BPS(Basic Earnings Per Share) 기준 PBR(Price-to-Book Ratio)은 0.45배로 은행주 중에서는 상대적으로 높은 편에 속하지만, 이는 ROE(Return on Equity) 전망치가 12%를 상회하고 있기 때문에 은행주 중에서는 최고 수준임을 고려하면 PBR 프리미엄이 충분히 형성될 것으로 평가하고 있습니다.
또한, 2024년 연결순이익은 2023년 대비 8% 증가할 전망이며, 이로 인해 은행주 중에서는 최고 수준인 12%의 ROE가 전망되고 있습니다. 이러한 기대치를 고려하면 JB 금융은 향후에도 높은 성과를 기대할 수 있으며, 투자자들에게 안정적이고 수익성 높은 투자 기회를 제공할 것으로 전망됩니다.
높은 배당수익률과 주주환원율
이익 전망치의 감소로 2023년 연간 DPS(주당 배당금)는 기존 870원에서 845원으로 2.9% 하향조정되었습니다. 당사의 전망치는 컨센서스에 비해 높은 수치를 나타냈으며, 2022년 DPS는 835원이었습니다. 배당성향은 27.4%에서 28.4%로 상승할 것으로 전망되고 있습니다.
2023년 배당수익률 전망치는 7.42%이지만, 2분기 DPS 120원의 배당이 있었기 때문에 기말배당만을 고려한 배당수익률은 6.37%로 전망되고 있습니다. 배당수익률의 감소는 주가 상승의 영향으로 해석될 수 있습니다.
2023년에는 300억원의 자기주식 매입을 포함한 총주주환원율이 33.5%로 예상되어 있으며, 이는 2022년의 27% 대비 크게 상승할 것으로 전망되고 있습니다. 이러한 전망은 회사가 주주에게 배당 및 주주환원을 늘리고 있다는 긍정적인 신호로 해석될 수 있습니다.
위의 버튼을 누르시면 매일 매일 업데이트되는 JB금융지주의 최신 주식 정보를 접하실 수 있습니다. 이상으로 JB 금융지주 주가 전망과 2024년 목표주가 정리를 마치겠습니다. END.